Ermutigen Sie junge Anleger, sich an Rentenkampagnen zu beteiligen
Dieser Pensionsfonds ist ein preisgekrönter, gewinnorientierter Pensionsfonds, der sich der Betreuung bestehender Kunden widmet. Anstatt neue Mitglieder zu gewinnen, konzentriert sich das Unternehmen auf die Mitglieder- und Fondsbindung und den Aufbau einer finanziell sicheren Zukunft.
Verbraucher Engagement und Bewusstsein für die Altersvorsorge ist jedoch gering, insbesondere bei jungen Menschen - 30 % der Befragten waren sich ihrer Renteninvestitionen oder ihrer Auswirkungen auf den Markt nicht bewusst. Sich ändernde Finanzvorschriften machen die Renten verwirrend, was die niedrigen Zinsen verschärft und die Kontaktaufnahme mit den Mitgliedern erschwert. Covid-19 und die anhaltenden Marktschwankungen sorgten für mehr Verwirrung und sogar Panik, da sich die Menschen Sorgen um die Sicherheit ihres Arbeitsplatzes und ihre langfristige Finanzplanung machten.
Das Unternehmen hat ein komplettes Rebranding durchgeführt und sein Erscheinungsbild über alle digitalen Kanäle hinweg modernisiert. Es war wichtig, sich auf digitale Kanäle zu konzentrieren, um die Kommunikation und das Engagement mit den Mitgliedern zu verbessern. Der Fonds stellte fest, dass dies die Fluktuation um 50 % reduzierte (54 % bei den unter 30-Jährigen). Die Digitalisierung versprach, Investitionen und Beratung transparenter zu machen und besser auf die individuellen Ziele, das Einkommen, den Familienstand und das bevorzugte Risikoniveau abzustimmen.
Umsetzung einer Personalisierung Strategie
Mit einem lokalen Sitecore-Partner entwickelte der Fonds eine Digitales Marketing Plattform auf Basis von Sitecore, die eine neue Website, neue Inhalte und Kommunikationskanäle umfasst. Kern der digitalen Transformation des Fonds und einer besseren Mitgliederbindung ist eine Strategie, die sich auf Personalisierung konzentriert. Jedes Mitglied wird als Individuum behandelt, mit gezielten und personalisierten Erlebnisse, die seinen Bedürfnissen, seiner Lebensphase und seinem finanziellen Engagement entsprechen.
Aufbauend auf den detaillierten Mitgliederdaten nutzte der Fonds Sitecore, um eine einzige, zentrale Informationsdrehscheibe einzurichten. Diese umfasste vier Hauptsegmente: die Jungen, Menschen mit Häusern und Familien, diejenigen, die über den Ruhestand nachdenken, und diejenigen, die sich im Ruhestand befinden. Zu den Persona Kriterien innerhalb dieser Segmente gehören Ausgewogenheit, Engagement und Verständnis. Über 220 Triggerpunkte – insbesondere Trigger für das Verlassen des Fonds – wurden identifiziert und verwendet, um tiefgreifende Personalisierung und Automatisierungskampagnen voranzutreiben.
Die Personalisierung von Sitecore ermöglichte es dem Unternehmen, seine digitale Kommunikation in hochgradig zielgerichtete Erlebnisse umzuwandeln, die jedes einzelne Mitglied ansprechen. Die Kombination umfangreicher Daten in Sitecore mit Transaktions-, Verhaltens- und Segmentierungsdaten lieferte ein personalisiertes Erlebnis. Die Startseite der Website verfügt jetzt über fünf Versionen, die auf jedes Segment mit gezielten Inhalten, Links, Aktionen und Nachrichten personalisiert sind. Newsletter, Kontoauszüge und E-Mails sind auf jedes Mitglied personalisiert.
Die Personalisierung-Strategie macht die Pensionskasse nicht nur interessanter und ansprechender, sondern erhöht auch die Relevanz und Aufklärung und ermutigt und erleichtert es den Mitgliedern, entsprechende Maßnahmen zu ergreifen. Eine wichtige betriebliche Veränderung, die Sitecore vorangetrieben hat, war die Einbettung des Erlebnisses der Mitglieder zu Beginn eines neuen Prozesses, um die Erwartungen besser zu erfüllen.
Wichtige digitale Kennzahlen steigen und das Engagement der Mitglieder erhöhen
Die digitale Strategie der Pensionskasse hat sich signifikant des Engagements verbessert. Die monatlichen Logins sind um 95% gestiegen, Self-Service-Transaktionen haben um mehr als 50% zugenommen und 90% der Mitglieder erhalten bessere personalisierte Erlebnisse. E-Mails erreichen regelmäßig eine durchschnittliche Öffnungsrate von mehr als 40 % – weit über dem Branchendurchschnitt. Insgesamt ist das Engagement um 50 % gestiegen.
Das Vertrauen in die Unternehmen hat sich ebenfalls verbessert, wobei der Fonds unter den ersten fünf von 25 anderen Fonds rangiert. Ein besseres Engagement der Mitglieder hat es dem Fonds ermöglicht, Millionen von Dollar an verwalteten Geldern zu behalten. Kundeninteraktionen haben sich von Informationsanfragen und How-to-do-Fragen zu strategischer Beratung gewandelt, was es dem Fonds ermöglicht, tiefere, wertvollere und sinnvollere Interaktionen mit den Mitgliedern zu entwickeln.
Sitecore Technologie ermöglicht es dem Digitales Marketing Team auch, schnell auf Änderungen zu reagieren. Zum Beispiel gingen eine spezielle Covid-19-Microsite und ein Chatbot in einer Woche live, die schnellste Notfallreaktion des Fonds. Innerhalb von drei Monaten stieg der gesamte Traffic auf der Website um mehr als 70%, die Self-Service-Transaktionen stiegen um fast 95% und es gab 30% mehr E-Mail Click-Throughs. Die Interaktion mit Videos im Zusammenhang mit Covid-19 stieg um mehr als 500 %.
"Sitecore ist ein sehr starkes, solides und sicheres Plattform. Am wichtigsten ist, dass Sitecore uns die Flexibilität gibt, uns weiterzuentwickeln, zu verändern und die Mitglieder von morgen und diejenigen, die wir noch nicht kennen, zu erreichen", sagte der Head of Digital des Fonds.
Seit der Einführung von Sitecore hat sich der digitale Bereich mit einem Anteil von fast 90 % zum größten Kanal des Fondsmitglieds entwickelt.