Os principais fundos de pensão aproveitam a personalização impulsionada pela Sitecore para envolver jovens investidores

Este fundo de pensões é um fundo de pensões premiado e lucrativo para os membros, dedicado a servir os clientes existentes. Em vez de ganhar novos membros, a empresa se concentra na retenção de membros e fundos e na construção de futuros financeiramente seguros.

No entanto, o envolvimento e a sensibilização dos consumidores para as pensões são reduzidos, especialmente entre os jovens - 30% dos inquiridos desconheciam o seu investimento em pensões ou o seu impacto no mercado. As mudanças na regulamentação financeira tornam as pensões confusas, o que exacerba os juros baixos e dificulta a conexão com os membros. A Covid-19 e as flutuações contínuas do mercado causaram mais confusão e até pânico, já que as pessoas se preocupavam com a segurança do emprego e o planejamento financeiro de longo prazo.

O negócio empreendeu uma reformulação completa, modernizando sua aparência em todos os canais digitais. Foi fundamental focar nos canais digitais para melhorar a comunicação e o engajamento com os membros. O fundo constatou que isso reduziu o desgaste em 50% (54% para menores de 30 anos). A digitalização prometia tornar o investimento e o aconselhamento mais transparentes e mais capazes de se adequar aos objetivos individuais, à renda, ao estado civil e ao nível de risco preferido.

Com um parceiro Sitecore local, o fundo desenvolveu uma plataforma de marketing digital baseada em Sitecore composta por um novo site, conteúdo e canais de comunicação. O núcleo da transformação digital do fundo e de um melhor envolvimento dos membros é uma estratégia focada na personalização. Cada membro é tratado como um indivíduo, com experiências direcionadas e personalizadas que correspondem às suas necessidades, estágio da vida e nível de envolvimento financeiro.

Com base em seus dados aprofundados de membros, o fundo usou Sitecore para estabelecer um único hub de informações centralizado. Este contou com quatro segmentos principais: os jovens; pessoas com lares e famílias; os que pensam na reforma; e os reformados. Os critérios de persona dentro desses segmentos incluem equilíbrio, engajamento e nível de compreensão. Mais de 220 pontos de gatilho – especialmente gatilhos para deixar o fundo – foram identificados e usados para impulsionar campanhas profundas de personalização e automação.

Sitecore personalização permitiu à empresa transformar as suas comunicações digitais em experiências altamente direcionadas que falam com cada membro individualmente. A combinação de dados ricos em Sitecore com dados transacionais, comportamentais e de segmentação proporcionou uma experiência personalizada. A página inicial do site agora tem cinco versões personalizadas para cada segmento com conteúdo direcionado, links, ações e mensagens. Boletins informativos, extratos e e-mails são personalizados para cada membro.

Além de tornar o fundo de pensão mais interessante e envolvente, a estratégia de personalização está aumentando a relevância e a educação, além de incentivar e facilitar a tomada de ações pertinentes pelos membros. Uma mudança operacional fundamental que Sitecore promoveu foi incorporar a experiência do membro no início de qualquer novo processo para gerenciar melhor as expectativas.

A estratégia digital do fundo de pensão teve melhorias significativas no engajamento. Os logins mensais aumentaram 95%, as transações de autoatendimento aumentaram mais de 50% e 90% dos membros obtêm melhores experiências personalizadas. Os e-mails atingem regularmente uma taxa média de abertura de mais de 40%, bem acima da média do setor. No geral, os níveis de engajamento aumentaram 50%.

A confiança no negócio também melhorou, com o fundo classificado entre os cinco primeiros entre 25 outros fundos. Um melhor envolvimento dos membros permitiu que o fundo retivesse milhões de dólares em fundos sob gestão. As interações com os clientes mudaram de pedidos de informações e perguntas de como fazer para aconselhamento estratégico, permitindo que o fundo desenvolva compromissos mais profundos, valiosos e significativos com os membros.

Sitecore tecnologia também permite que a equipe de marketing digital responda às mudanças rapidamente. Por exemplo, um microsite dedicado à Covid-19 e um chatbot entraram no ar em uma semana, a resposta de emergência mais rápida da história do fundo. Em três meses, o tráfego geral do site aumentou mais de 70%, as transações de autoatendimento aumentaram quase 95% e houve 30% mais cliques por e-mail. O envolvimento com vídeos relacionados à Covid-19 aumentou em mais de 500%.

"Sitecore é uma plataforma muito forte, sólida e segura. Mais importante, Sitecore nos dá a flexibilidade de evoluir, mudar e alcançar os membros de amanhã e aqueles que ainda não conhecemos", disse o chefe de digital do fundo.

Desde a implantação do Sitecore, o digital se tornou o maior canal de engajamento de membros do fundo, representando quase 90%.